IMPORTANTE: este artículo analiza la actualización de criterios de admisión CASP por la CNMV conforme a la información disponible en el momento de su publicación. Actualmente, cualquier solicitud de autorización, adaptación documental, revisión técnica o estrategia de cumplimiento como proveedor de servicios de criptoactivos debe revisarse conforme al caso concreto, el Reglamento MiCA, los formularios y manuales vigentes de la CNMV, el registro europeo de proveedores de servicios de criptoactivos y los criterios actualizados de ESMA y EBA.
La regulación de los criptoactivos da un nuevo paso en España con la actualización de los criterios de admisión para los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) por parte de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV). Este cambio, alineado con el Reglamento MiCA (UE) 2023/1114, redefine las exigencias para exchanges, custodios, asesores e intermediarios que operan con criptoactivos en España.
Desde IN DIEM Abogados, despacho especializado en derecho financiero y regulación cripto, explicamos qué implican estos cambios, cómo afectan al proceso de registro CASP y por qué la actualización de la CNMV es clave para la profesionalización del sector. Además, contamos con la colaboración técnica de Cryptoveritas 360, expertos en ciberseguridad y cumplimiento tecnológico en el ámbito blockchain.
Objetivos de la CNMV con las nuevas directrices CASP
El Reglamento de Mercados de Criptoactivos, conocido como MiCA, tiene como objetivo establecer un marco regulatorio homogéneo en toda la Unión Europea que aporte seguridad jurídica, transparencia y estabilidad al ecosistema cripto. En este contexto, la CNMV ha decidido revisar sus criterios de admisión para adaptarlos a las directrices emitidas por la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) y la Autoridad Bancaria Europea (EBA).
Esta actualización afecta tanto a los nuevos solicitantes como a las entidades que ya han iniciado su registro o se encuentran inscritas como proveedores CASP. En todos los casos, el enfoque de la CNMV es reforzar los controles prudenciales, técnicos y reputacionales para asegurar que los operadores actúan con solvencia y responsabilidad.
Esta actualización, que busca fortalecer la supervisión del sector cripto en España, presenta los siguientes objetivos:
- Homogeneizar el proceso de autorización con los criterios europeos de MiCA.
- Reforzar la gobernanza y solvencia de las entidades CASP.
- Garantizar la seguridad tecnológica y la trazabilidad de las operaciones en blockchain.
- Prevenir riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo (AML/CFT).
En otras palabras, la CNMV pretende que quienes gestionen servicios sobre criptoactivos cuenten con una estructura sólida y controles internos equiparables a los del sector financiero tradicional.
Principales novedades de los criterios de admisión CASP
Documentación más detallada
La CNMV exigirá un mayor nivel de detalle en la documentación presentada. Los expedientes deberán incluir descripción completa del modelo de negocio, organigrama, políticas de cumplimiento, manuales internos AML/CFT y plan de continuidad de negocio. La coherencia entre todos los documentos será fundamental para evitar requerimientos y subsanaciones.
Revisión técnica previa
Una de las principales novedades es la posibilidad de que la CNMV solicite auditorías técnicas de los sistemas de custodia, seguridad y trazabilidad antes de conceder el registro. En este ámbito, Cryptoveritas 360 juega un papel clave como socio tecnológico de verificación, asegurando el cumplimiento de los estándares europeos DORA y MiCA.
Control de la idoneidad de directivos
Los responsables de cumplimiento deberán acreditar experiencia previa en materia financiera o tecnológica. La CNMV valorará la formación, trayectoria y reputación de los directivos para garantizar una gestión prudente y profesional.
Exigencias reforzadas en solvencia y gobernanza
Se incrementan los requisitos de capital y las obligaciones de transparencia en los órganos de administración. Las empresas deberán demostrar solvencia y una estructura de control interno que permita prevenir riesgos operativos y tecnológicos.
Seguimiento digital del expediente
La CNMV implantará un sistema de tramitación electrónica que permitirá mayor trazabilidad en el proceso de admisión. Sin embargo, esto también implicará mayor rigor en la presentación de la documentación y en las actualizaciones posteriores.
¿Cómo afecta a los proveedores de servicios de criptoactivos?
Las entidades que ya están registradas como CASP tendrán que adaptar su documentación a las nuevas exigencias antes del cierre de 2025. Aquellas que aún están en proceso de solicitud deberán revisar sus expedientes para garantizar que cumplen los criterios actualizados. Por último, las empresas que inicien su registro a partir de ahora deberán hacerlo directamente bajo las nuevas condiciones.
Desde IN DIEM Abogados, recomendamos realizar una revisión completa del expediente, tanto desde el punto de vista legal como técnico, para evitar retrasos o rechazos por parte de la CNMV. Este diagnóstico conjunto con Cryptoveritas 360 permite identificar posibles deficiencias y solucionarlas antes de la presentación formal.
¿Cómo preparar tu empresa para cumplir los nuevos criterios CNMV?
Diagnóstico jurídico y técnico
Es recomendable comenzar con un análisis integral del expediente. IN DIEM Abogados revisa los requisitos jurídicos aplicables según MiCA y CNMV, mientras Cryptoveritas 360 evalúa los sistemas tecnológicos, la seguridad y la trazabilidad blockchain.
Actualización de documentación
Los manuales AML/CFT, políticas de riesgo, planes de negocio y organigramas deben actualizarse para reflejar la estructura y el funcionamiento real de la empresa conforme a los nuevos criterios. La coherencia y precisión en esta documentación es esencial.
Refuerzo de seguridad y cumplimiento
La CNMV valora especialmente la capacidad de los CASP para prevenir incidentes tecnológicos. Por ello, conviene incorporar medidas de ciberseguridad, control de accesos y monitorización continua. Cryptoveritas 360 ofrece soporte especializado en estas áreas.
Gestión directa con la CNMV
La interlocución ante la CNMV requiere conocimiento del proceso y experiencia en tramitaciones previas. IN DIEM Abogados asume la gestión del expediente, respuesta a requerimientos y seguimiento de las subsanaciones necesarias.
Supervisión continua
Una vez obtenido el registro CASP, las empresas deben mantener actualizado su cumplimiento. Las revisiones periódicas de la CNMV pueden incluir tanto aspectos legales como técnicos. Por ello, IN DIEM y Cryptoveritas 360 ofrecen un servicio de mantenimiento regulatorio continuo.
La importancia de la colaboración legal y técnica
La regulación MiCA demuestra que el cumplimiento normativo en el ámbito cripto no puede abordarse de forma aislada. La CNMV evalúa tanto la solvencia jurídica como la fortaleza técnica de los proyectos. En consecuencia, la colaboración entre abogados y especialistas en tecnología es imprescindible.
La alianza entre IN DIEM Abogados y Cryptoveritas 360 permite a las empresas cubrir todas las fases del proceso CASP, desde la preparación del expediente hasta la certificación de cumplimiento técnico, con un enfoque integral y eficiente.
Aspectos a tener en cuenta
La actualización de los criterios de admisión CASP por parte de la CNMV marca el inicio de una nueva etapa para el sector cripto en España. Este cambio refuerza la confianza de los inversores y consolida a España como un entorno regulatorio avanzado en el marco de MiCA.
Para las empresas del sector, adaptarse a tiempo no solo es una obligación, sino una oportunidad para diferenciarse y acceder al mercado europeo con garantías. Desde IN DIEM Abogados y Cryptoveritas 360, acompañamos a cada cliente en este proceso, integrando experiencia jurídica y soluciones tecnológicas especializadas.
Preguntas frecuentes sobre los nuevos criterios CASP de la CNMV y MiCA
¿Qué papel tiene la CNMV en la autorización de proveedores CASP?
La CNMV supervisa y revisa los expedientes de las entidades que quieren operar como proveedores de servicios de criptoactivos en España. Su función es comprobar que cumplen los requisitos legales, organizativos, prudenciales, tecnológicos y de conducta exigidos por la normativa aplicable.
¿Qué es el Reglamento MiCA?
MiCA es el Reglamento europeo sobre mercados de criptoactivos. Su objetivo es crear un marco común en la Unión Europea para regular la emisión, prestación de servicios y supervisión de criptoactivos, aportando mayor seguridad jurídica, transparencia y protección para usuarios e inversores.
¿Por qué la CNMV ha actualizado sus criterios de admisión CASP?
La actualización busca adaptar el proceso de autorización a MiCA y a los criterios europeos de supervisión. Con ello se pretende reforzar la solvencia, gobernanza, seguridad tecnológica, trazabilidad y prevención de blanqueo de capitales en las entidades que operan con criptoactivos.
¿A quién afectan los nuevos criterios de la CNMV?
Afectan a exchanges, custodios, asesores, intermediarios y demás entidades que presten o quieran prestar servicios de criptoactivos en España. También afectan a empresas ya registradas o con expedientes en tramitación que deban adaptar su documentación a las nuevas exigencias.
¿Qué documentación puede exigir la CNMV en el expediente CASP?
La CNMV puede exigir información detallada sobre el modelo de negocio, organigrama, políticas internas, manuales de prevención de blanqueo, procedimientos de cumplimiento normativo, planes de continuidad de negocio, estructura de gobierno y sistemas tecnológicos utilizados.
¿La CNMV puede revisar los sistemas tecnológicos de un CASP?
Sí. En el marco de los nuevos criterios, la CNMV puede valorar aspectos técnicos como la seguridad de los sistemas, la custodia de criptoactivos, la trazabilidad de operaciones, la continuidad del servicio, la gestión de incidentes y la adecuación a estándares regulatorios aplicables.
¿Qué importancia tiene la prevención de blanqueo de capitales en el registro CASP?
La prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo es un elemento central del expediente. Las entidades deben contar con políticas AML/CFT sólidas, procedimientos de identificación de clientes, análisis de riesgos, controles internos y mecanismos de seguimiento de operaciones sospechosas.
¿Qué deben hacer las empresas que ya iniciaron su registro CASP?
Deben revisar su expediente para comprobar si la documentación presentada cumple con los criterios actualizados. En caso necesario, deberán adaptar manuales, políticas, organigramas, procedimientos técnicos y controles internos antes de responder a requerimientos o continuar la tramitación.
¿Por qué es recomendable un diagnóstico jurídico y técnico previo?
Porque el registro CASP exige cumplir requisitos legales y tecnológicos. Un diagnóstico previo permite detectar deficiencias en documentación, gobernanza, seguridad, trazabilidad, cumplimiento normativo o prevención de blanqueo antes de presentar el expediente ante la CNMV.
¿Por qué es importante combinar asesoramiento legal y técnico?
Porque la regulación cripto exige cumplir tanto requisitos jurídicos como estándares tecnológicos. La colaboración entre abogados especializados y expertos en ciberseguridad, trazabilidad blockchain y cumplimiento técnico permite preparar expedientes más sólidos y reducir riesgos regulatorios.
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prueba 2026 –
La CNMV actualiza los criterios de admisión CASP